Mot-clé : Cash Management

Cybersécurité et PME : encore un long chemin à faire

Chez BDO VIA FINANCE, nous avons eu l’occasion dans le passé d’évoquer ce sujet au combien sensible que celui de la fraude en entreprise. Afin de mieux répondre aux attentes de nos clients nous avons récemment mis à notre catalogue un applicatif dédié à la lutte contre la fraude au sein des services financiers. La lecture du tableau ci-après, issu de l’enquête réalisée en janvier dernier par la CPME auprès d’un panel d’entreprises de moins de 50 salariés, révèle que le chemin est encore long en matière de lutte contre la fraude. (…)

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Mais qui est Kyriba ?

Je suis tombé par hasard sur l’article de La Tribune dont le titre m’a interpellé. En effet, « qui ne connaît pas Kyriba ». Certainement pas les Directeurs Financiers des entreprises françaises. Plus surprenant, la société est toujours présentée comme une sorte de start-up en devenir. Personne ne contestera la qualité de l’offre de l’éditeur nativement développée pour le Cloud. Comme les autres, elle a quelques limites mais, l’un dans l’autre, elle donne satisfaction à ses utilisateurs. Les partenaires intégrateurs rejoignent l’écosystème les uns après les autres. Comme vous le savez, ces (…)

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À quoi peut ressembler une mission d’optimisation du BFR ?

Une mission d’amélioration du BFR au sein d’une entreprise passe bien sûr par différents types d’analyses pour nous limiter à l’aspect quantitatif des choses. Analyses quantitatives à partir des données comptables et transactionnelles (factures). Analyses sur site pour des entretiens avec les principaux acteurs des cycles BFR. Remise du rapport à la direction avec proposition des plans d’actions. Tous les processus sont passés au crible en particulier la gestion des stocks, s’ils existent. (…)

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Pourquoi les groupes ne mettent-ils pas plus souvent en place le Cash Pooling ?

Lorsque l’on échange avec certains directeurs financiers, l’on est surpris de constater que ce système n’est pas aussi répandu que pourraient le laisser supposer ses avantages affichés. (…)

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Le métier de trésorier n’est pas ce que vous croyiez

Contrairement à ce que l’on pense, le rôle du trésorier ne se limite pas à la simple collecte quotidienne des informations bancaires, à une activité de compilation d’informations venues de la banque, afin d’émettre - au final - des chèques et des virements. (…)

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Honte à vous, mauvais payeurs !

La honte comme moyen de lutte contre les retards de paiement de ses fournisseurs peut-elle être efficace en France ? (…)

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Quelques ratios pour appréhender la santé financière de votre entreprise

Il m’est souvent demandé par certains chefs d’entreprise s’il existe des ratios en trésorerie reflétant l’état de santé de l’entreprise et qui sont reconnus pas les banquiers (ou autres investisseurs potentiels). Par exemple, une personne m’a affirmé qu’il fallait toujours avoir en trésorerie l’équivalent de 10 % de son chiffre d'affaires. Je ne crois pas que ce KPI soit pertinent s’il est décorrélé du marché, de l’activité, de la maturité de l’entreprise et sa politique de développement pour ne citer que quelques variables possibles. (…)

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La relance clients : L’affaire de tous dans la société

Je discutais récemment avec un Directeur Financier, dans une société de services, qui m’expliquait combien le montant des impayés était élevé et combien il était difficile de mobiliser les personnes concernées par cet enjeu dans des campagnes de relance. Cela ne m’a pas surpris outre mesure pour les raisons suivantes. (…)

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Les TPE et PME ne sont pas intéressées par la gestion de Trésorerie

C’est, en tout cas, le constat un peu décevant que je viens de faire et, finalement, il n’y a rien d’anormal à cela d’une certaine manière. En échangeant avec un collègue qui opère sur ce marché depuis plus de vingt ans, nous sommes arrivés à la conclusion que le thème de l’optimisation financière sur ce segment ne trouvait pas beaucoup preneur. De même, celui de la lutte contre la fraude, pourtant à la mode en ce moment, n’avait pas encore convaincu nombre de chefs d’entreprise. (…)

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Vais-je me prendre le Mur de Trésorerie ?

Je vous fais part de quelques échos de la conférence qui s’est tenue le mardi 13 mars 2018 à l’Université de Dauphine sur le thème de L’enjeu de la valorisation des actifs dans les opérations de cession et de retournement dans le cadre des House of Finance Days 2018. L'occasion d’évoquer entre autres choses les enjeux financiers autour de la reprise d’entreprise et des opérations de restructuring. (…)

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