Mot-clé : Cash Management

Le métier de trésorier n’est pas ce que vous croyiez

Contrairement à ce que l’on pense, le rôle du trésorier ne se limite pas à la simple collecte quotidienne des informations bancaires, à une activité de compilation d’informations venues de la banque, afin d’émettre - au final - des chèques et des virements. (…)

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Honte à vous, mauvais payeurs !

La honte comme moyen de lutte contre les retards de paiement de ses fournisseurs peut-elle être efficace en France ? (…)

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Quelques ratios pour appréhender la santé financière de votre entreprise

Il m’est souvent demandé par certains chefs d’entreprise s’il existe des ratios en trésorerie reflétant l’état de santé de l’entreprise et qui sont reconnus pas les banquiers (ou autres investisseurs potentiels). Par exemple, une personne m’a affirmé qu’il fallait toujours avoir en trésorerie l’équivalent de 10 % de son chiffre d'affaires. Je ne crois pas que ce KPI soit pertinent s’il est décorrélé du marché, de l’activité, de la maturité de l’entreprise et sa politique de développement pour ne citer que quelques variables possibles. (…)

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La relance clients : L’affaire de tous dans la société

Je discutais récemment avec un Directeur Financier, dans une société de services, qui m’expliquait combien le montant des impayés était élevé et combien il était difficile de mobiliser les personnes concernées par cet enjeu dans des campagnes de relance. Cela ne m’a pas surpris outre mesure pour les raisons suivantes. (…)

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Les TPE et PME ne sont pas intéressées par la gestion de Trésorerie

C’est, en tout cas, le constat un peu décevant que je viens de faire et, finalement, il n’y a rien d’anormal à cela d’une certaine manière. En échangeant avec un collègue qui opère sur ce marché depuis plus de vingt ans, nous sommes arrivés à la conclusion que le thème de l’optimisation financière sur ce segment ne trouvait pas beaucoup preneur. De même, celui de la lutte contre la fraude, pourtant à la mode en ce moment, n’avait pas encore convaincu nombre de chefs d’entreprise. (…)

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Vais-je me prendre le Mur de Trésorerie ?

Je vous fais part de quelques échos de la conférence qui s’est tenue le mardi 13 mars 2018 à l’Université de Dauphine sur le thème de L’enjeu de la valorisation des actifs dans les opérations de cession et de retournement dans le cadre des House of Finance Days 2018. L'occasion d’évoquer entre autres choses les enjeux financiers autour de la reprise d’entreprise et des opérations de restructuring. (…)

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Collaboration entre les Directeurs Financiers et les RH : L'exemple des AT/MP

Nombre de variables de la gestion du Département RH vont impacter la Gestion de Trésorerie. L’une d’entre elles est le coût généré par les Accidents du Travail et des Maladies Professionnelles. Nous laisserons ici de côté les enjeux sociaux et juridiques de la gestion des AT/MP pour n’évoquer que la partie financière. (…)

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BDO Via Finance à la rencontre des start-up

Sur l’invitation de Docapost IOT*, nous sommes intervenus, mercredi 7 février dernier, devant un parterre de créateurs de start-up qui avaient bravé une météo neigeuse pour se retrouver à la Tour Cristal, dans le 15e arrondissement de Paris. L’atelier avait pour thème Les start-up et la gestion de trésorerie. À cette occasion nous avons pu évoquer les erreurs classiques commises par les entrepreneurs et faire quelques recommandations afin d’éviter quelques situations financièrement délicates. (…)

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Gestion de trésorerie et Start-up : les 5 crises à éviter

N’importe quel ouvrage sur les biais cognitifs* vous le dira, l’enthousiasme du créateur d’entreprise rend aveugle par excès d’optimisme. Quoi de plus normal que de croire en son projet et de vouloir convaincre les autres de son bien-fondé (les investisseurs en particulier) ? Du point de vue de la gestion du cash, la start-up va se trouver le plus souvent dans l’une des situations de crise suivantes et rarement dans la situation idéale. (…)

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Outils de gestion : MS Excel encore et toujours ?

Il y a deux moments où je rencontre MS Excel dans un département financier : avant la mise en place d’un progiciel de gestion et… Un an plus tard, après l’abandon de ce même progiciel. Je caricature à peine mais je vous renvoie à vos différentes expériences de mise en place d’outils de gestion informatisés. Comme souvent dans l’apprentissage d’une technologie, il est difficile de changer les habitudes des utilisateurs (« Lock-in effect »). Que cela plaise ou non, MS Excel représente l’outil le plus utilisé au sein des départements financiers des entreprises, à la place ou en complément d’un (…)

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