Mot-clé : BFR

Quelques ratios pour appréhender la santé financière de votre entreprise

Il m’est souvent demandé par certains chefs d’entreprise s’il existe des ratios en trésorerie reflétant l’état de santé de l’entreprise et qui sont reconnus pas les banquiers (ou autres investisseurs potentiels). Par exemple, une personne m’a affirmé qu’il fallait toujours avoir en trésorerie l’équivalent de 10 % de son chiffre d'affaires. Je ne crois pas que ce KPI soit pertinent s’il est décorrélé du marché, de l’activité, de la maturité de l’entreprise et sa politique de développement pour ne citer que quelques variables possibles. (…)

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Gestion de trésorerie et Start-up : les 5 crises à éviter

N’importe quel ouvrage sur les biais cognitifs* vous le dira, l’enthousiasme du créateur d’entreprise rend aveugle par excès d’optimisme. Quoi de plus normal que de croire en son projet et de vouloir convaincre les autres de son bien-fondé (les investisseurs en particulier) ? Du point de vue de la gestion du cash, la start-up va se trouver le plus souvent dans l’une des situations de crise suivantes et rarement dans la situation idéale. (…)

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La prévision de trésorerie, outil de pilotage de l’entreprise

Tout chef d’entreprise rêve de disposer des outils lui permettant de prendre les bonnes décisions dans la conduite de sa société. Parmi les états de reporting pouvant être mis à sa disposition existe la prévision de trésorerie. Cependant, il semble que ce soit le point faible dans les processus d’analyse mis en place dans les entreprises qui ont rarement le réflexe de recourir à un plan de trésorerie prévisionnel. (…)

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Rapide compte rendu des Rencontres BFR, cash et performance financière

Ce mardi 3 octobre au matin, j’étais présent à la 3e édition des « Rencontres BFR, cash et performance financière », organisée par le journal Option Finance. Ont pris la parole respectivement Gilles Bogaert, pour Pernod Ricard (Directeur Général Adjoint Finances et Opérations), et Olivier Storch, pour SNCF Mobility (Directeur Financier Groupe). Nous remercions ces intervenants pour la qualité de leur présentation qui portait sur les enjeux de leur Départements Financiers et avons retenu les idées suivantes. (…)

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Pourquoi le trésorier d’entreprise doit-il s’intéresser au recouvrement de créances ?

Parce qu’il impacte le BFR de la société. Selon la formule, « le sang de l’entreprise est dans le portefeuille de ses clients ». L’argent qui n’est pas récupéré dans les délais contractuels implique le recours au financement ou des placements qui ne se font pas. À travers ses missions d’optimisation du BFR, BDO Via Finance a pu constater que les enjeux financiers autour de cette activité sont souvent sous-estimés. De plus, sa mise en place n’est pas simple, pour les raisons suivantes (…)

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